我が家の積立投資プラン公開
積立投資の目標
積立投資シミュレーション
前提
- 夫婦共働きのため、妻の収入すべて＋αを投資にまわす
※幸いにも現時点、私の収入だけでナントカ生活費は賄えている
今後こどもが大きくなって教育費がかかってきたらどうなるかわからないけど、、、
- 投資で得た収益は再投資して複利運用
積立条件
- 投資元本：400万円（2020/1/1時点で既に積立中の金額）
- 毎月積立額：30万円
- 想定利回り：6.5%（全世界に分散投資した場合の想定期待利回り）
- 積立開始日：2020/1/1（31歳）
積立シミュレーション結果
目標としている20年後は1億6,175万円（配当所得566万円）とわずかに届かなかったが、21年後には1億7,629万円（配当所得617万円）と机上計算では配当所得だけで経済的自立を達成できるようです。
積立開始1年目~21年目までの詳細は下表ご参照
積立投資シミュレーション表
経過年数 |
年齢 |
年 |
累計積立額（万円） |
資産額（万円） |
配当所得（3.5%） |
|---|---|---|---|---|---|
1年目 |
32歳 |
2020年末 |
430万円 |
798万円 |
28万円 |
2年目 |
33歳 |
2021年末 |
460万円 |
1,222万円 |
43万円 |
3年目 |
34歳 |
2022年末 |
490万円 |
1,675万円 |
59万円 |
4年目 |
35歳 |
2023年末 |
520万円 |
2,158万円 |
76万円 |
5年目 |
36歳 |
2024年末 |
550万円 |
2,673万円 |
94万円 |
6年目 |
37歳 |
2025年末 |
580万円 |
3,223万円 |
113万円 |
7年目 |
38歳 |
2026年末 |
610万円 |
3,810万円 |
133万円 |
8年目 |
39歳 |
2027年末 |
640万円 |
4,436万円 |
155万円 |
9年目 |
40歳 |
2028年末 |
670万円 |
5,104万円 |
179万円 |
10年目 |
41歳 |
2029年末 |
700万円 |
5,817万円 |
204万円 |
11年目 |
42歳 |
2030年末 |
730万円 |
6,577万円 |
230万円 |
12年目 |
43歳 |
2031年末 |
760万円 |
7,389万円 |
259万円 |
13年目 |
44歳 |
2032年末 |
790万円 |
8,255万円 |
289万円 |
14年目 |
45歳 |
2033年末 |
820万円 |
9,178万円 |
321万円 |
15年目 |
46歳 |
2034年末 |
850万円 |
10,164万円 |
356万円 |
16年目 |
47歳 |
2035年末 |
880万円 |
11,216万円 |
393万円 |
17年目 |
48歳 |
2036年末 |
910万円 |
12,338万円 |
432万円 |
18年目 |
49歳 |
2037年末 |
940万円 |
13,535万円 |
474万円 |
19年目 |
50歳 |
2038年末 |
970万円 |
14,812万円 |
518万円 |
20年目 |
51歳 |
2039年末 |
1,000万円 |
16,175万円 |
566万円 |
21年目 |
52歳 |
2040年末 |
1,030万円 |
17,629万円 |
617万円 |
我が家の積立投資額（実績）as of 2020/4/21
シミュレーションの結果から、毎月30万円積立られれば、なんとか目標達成できることがわかったので、妻とも相談し、今年から家族全体で以下の通り積立継続中♪
一応夫婦のみで毎月30万円を拠出してます。（会社の企業型確定拠出年金やiDeCoも含んでいるので若干ずるかもしれませんが、資金がそこまで潤沢なわけではないので、、、）
将来子供に金融リテラシーを身に付けさせようと、わずかながら子供の口座でも積立投資実践中！中学生くらいになったら本人に運用を任せてみたいな(^^♪
最後に
今後は毎月30万円で何に投資しているのか、具体的なアセットアロケーションやポートフォリオについても記事にしていきます。
こんなこと聞いてみたいといったご要望あれば是非コメントください。
可能な範囲でオープンにして、みなさんの参考になればと思ってます。
